Analista de Cobrança PL

A Unimek Produtos Hospitalares fornece implantes e outros materiais especiais para cirurgias desde 2002. Cirurgiões, hospitais e planos de saúde contam com os nossos produtos e com o serviço da nossa equipe para garantir vida e saúde para seus pacientes. Somos parceiros de marcas de referência no Brasil e no mundo em diversas especialidades médicas.

Estamos à procura de Analista de Cobrança Pleno responsáveis e dedicados para se juntarem ao nosso time! Se você tem experiência na área de cobrança e busca novos desafios, essa oportunidade é para você!

• Avaliar documentação financeira de clientes (CNPJ, balanços, DRE, histórico de pagamentos).
• Definir e propor limites de crédito conforme critérios da empresa.
• Consultar órgãos de proteção ao crédito (SERASA, SPC, Boa Vista, Receita Federal, Banco Central, etc.).
• Emitir relatórios de risco e sugerir bloqueio ou liberação de crédito.
• Atualizar cadastros e manter controle de clientes ativos e inativos.
• Gerenciar o recebimento de contas a receber: Monitorar diariamente as contas a receber, garantindo a precisão nos registros e o cumprimento dos prazos de pagamento.
• Acompanhar e monitorar inadimplência.
• Realizar a cobrança ativa de clientes por telefone, e-mail e notificações formais mantendo um relacionamento profissional e resolutivo.
• Negociar parcelamentos e prazos de pagamento, respeitando políticas internas.
• Emitir e enviar boletos, segunda via de notas fiscais e extratos financeiros.
• Encaminhar cobranças para protesto e negativação quando necessário.
• Sugerir políticas de crédito mais seguras com base em análises financeiras.
• Identificar clientes com risco elevado e propor medidas preventivas.
• Analisar tendências de inadimplência e desenvolver estratégias para mitigação.
• Interagir com a equipe de vendas para alinhar condições de crédito.
• Elaborar e apresentar relatórios de desempenho (inadimplência, recuperação de crédito, tempo médio de recebimento).
• Controlar previsão de fluxo de caixa baseado nas contas a receber.
• Criar dashboards para acompanhamento do desempenho da carteira de clientes.
• Trabalhar em conjunto com o financeiro para garantir que os pagamentos sejam corretamente registrados.
• Apoiar a área jurídica no encaminhamento de processos de cobrança judicial.

Experiência na área de crédito, cobrança e contas a receber.

Excel Intermediário/Avançado.

Forte capacidade analítica e atenção aos detalhes.

Habilidade em negociação e comunicação assertiva.

Conhecimento em políticas de crédito, faturamento e fluxo de caixa.

Habilidades: 

Comunicação assertiva: Capacidade de comunicar-se com clareza, objetividade e diplomacia em interações com clientes e stakeholders internos.

Resolução de problemas: Proatividade em identificar problemas e buscar soluções rápidas e eficientes para minimizar impactos financeiros e operacionais.

Pensamento estratégico: Visão ampla e estratégica para criar políticas de crédito e cobrança alinhadas aos objetivos financeiros da empresa.

Atenção aos detalhes: Foco em garantir a precisão nos dados financeiros e na análise de crédito, evitando erros que possam gerar riscos à empresa.

Relacional: Habilidade para construir e manter relações de confiança com clientes, essenciais para negociações e acordos satisfatórios.

Gestão de tempo: Organização e eficiência na gestão de múltiplas tarefas e prazos simultâneos, garantindo o cumprimento dos objetivos do setor

Nós convidamos você a se tornar parte de uma equipe dinâmica e talentosa, onde poderá desenvolver suas habilidades e crescer profissionalmente. Na nossa empresa, valorizamos o trabalho em equipe, a inovação e o compromisso com a excelência. Se você busca um ambiente de trabalho estimulante, com oportunidades de aprendizado contínuo e projetos desafiadores, venha fazer parte do nosso time!